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Spécialiste de la gestion de patrimoine Courtier en assurances à Marseille

Les associés et collaborateurs du cabinet VIVONA ASSURANCES COURTAGE  spécialiste de la gestion de patrimoine Courtier en assurances à Marseille vous proposent leur expertise et leur savoir faire.

Notre métier: vous apporter des solutions personnalisées. Nous intervenons dans différents domaines du patrimoine personnel et professionnel, tel que l'épargne, la prévoyance, la retraite, les prêts immobilier, avec une longue expérience du conseil patrimonial et une expertise professionnelle reconnue. Le cabinet se prévaut, à ce titre, d'une analyse objective du marché pour présenter à sa clientèle une offre complète et des produits de placements de qualité.

 

Les services que nous vous proposons:

Epargne:

  • Assistance aux placement financiers
  • Conseil en investissement financiers: SCPI / FCPI / FIP
  • Commercialisation de produits bancaires : PEA / COMPTE TITRES / COMPTE CHEQUE / CB
  • Intermédiation en assurance: assurance-vie / capitalisation

Financement: 

  • Prêt immobilier
  • Rachat de crédits immobilier
  • Société de placement dans l'immobilier (SCPI)

Assurance de personne (personnelle):

  • Assurance emprunteur (crédit immobilier)
  • Prévoyance 
  • Santé individuelle
  • Indemnités journalières 

Assurance de personne (professionnelle)

  • Contrat croisé - associé
  • Contrat "homme clé"
  • Santé collective
  • Prévoyance collective

Services à la carte: 

  • Audit patrimonial, civil, financier, fiscal.
  • Déclaration d'impôt sur le revenu
  • Déclaration d'impôt sur la fortune
  • Suivi de placements externes
  • Rédaction de clause bénéficiaire pour contrat d'assurance-vie externe
  • Détermination de l'impôt sur la plus-value pour vente immobilière (particulier)

 

Statuts règlementés:

VIVONA ASSURANCES COURTAGE est immatriculé au registre unique des intermédiaires en assurances, banques et finance (www.orias.fr) sous le N°10054758 au titre des activités réglementées suivantes:

Conseil en investissement financier: votre conseiller est enregistré auprès de l'association national des conseils financiers CIF sous le numéro E002243. ANACOFI-CIF, aassociation agrée par l'Autorité des Marchés Financiers (AMF) (www.amf-france.org).

Courtier en assurance: positionné dans la catégorie "b" selon l'ARTICLE l520-1 II 1° du code des assurances n'étant pas sousmis à une obligation contractuelle de travailler exclusivement avec une ou plusieurs entreprises d'assurance et pouvant notamment présenter les opérations d'assurance ou de capitalisation des établissements suivants : Cardif, Thema, Vie plus, Primonial, MMA, Intencial, Aprep, Swisslife, Eres, Crystal partenaires, April, Axelliance solutions, Prémavals.

Mandataire non exclusif en opérations de banque et en services de paiement: pour l'activité de produits bancaires.

Mandataire d'intermédiaire en opérations de banque et en services de paiement:  mandataire non exclusif pour l'activité de crédit immobilier.

Etablissements promoteurs de produit avec lesquels il existe un lien capitalistique ou commercial significatif: Néant

Lorsque la prestation de Conseil en investissements financiers sera suivie d'une prestation d'intermédiation sur des produits financiers, VIVONA ASSURANCES COURTAGE pourra recevoir, en plus des frais de souscription non acquis aux OPCVM obligataires, une partie des frais de gestion pouvant aller jusqu'à 50% de ceux-ci qu'il s'agisse d'OPCVM obligataires, monétaires ou investis en actions. Conformément aux dispositions de l'article 325-6 du Règlement général de l'AMF, le client pourra obtenir communication d'informations plus précises auprès de l'établissement teneur du compte, ou directement auprès du producteur quand ce dernier n'est pas lui -même dépositaire.

 

Traitements des réclamations: 

En cas de litige ou de réclamation du client, les parties contractantes s'engagent à rechercher en premier lieu un arrangement amiable. Le client pourra présenter sa réclamation à l'adresse du cabinet à l'attention de son conseiller habituel qui disposera de 10 jours pour en accuser réception, puis de 2 mois à compter de la réception de la réclamation, pour y répondre. A défaut d'arrangement amiable, les parties pourront en second lieu informer:

- L'Anacofi: le médiateur de l'Anacofi, 92 rue d'Amsterdam 75009 Paris.

- Le médiateur de l'AMF, 17 place de la bourse 75082 Paris Cedex 02

-L'Autorité de Contrôles Prudentiel et de Résolution (ACPR), 61 rue Taitbout 75436 Paris Cedex 09(https:acpr.banque-france.fr/accueil.html)

- L'Autorité de Contrôle des Assurances et des Mutuelles (ACAM), 61 rue Taitbout 75436 Paris Cedex 09

En cas d'échec, le litige pourrait être porté devant les tribunaux compétents.

Clause de confidentialité: En application de l'article 325-9 du Règlement général de l'AMF, le cabinet s'abstient, sauf accord exprès de votre part, de communiquer et d'exploiter, en dehors de sa mission, les informations concernants ses clients. Cette disposition ne pourra être opposée dans le cadre de missions de contrôle.

Vous trouverez chez nous toutes les réponses à vos recherches.

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  • 6, zone d'activité de la haute bédoule - 13240 Septeme les Vallons
  • Tél. :
  • IARD : 07 61 00 40 44
  • Placements financiers et assurances:
    06 27 63 04 40 / 06 46 04 26 14
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    Le cabinet vous accueille du lundi au vendredi de SUR RENDEZ VOUS téléphone 06.46.04.26.14, 06.27.63.04.40 ou 09.81.85.87.57

    Il est possible de nous solliciter pour un rendez-vous à votre domicile.

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